Magazine Bella vita
Rente? Capital? Un mixte entre les deux? A l’approche de la retraite, les personnes concernées se retrouvent face à une myriade de questionnements quant aux choix à entreprendre sur les prestations versées par leur caisse de pension.
Riviera Chablais du 27 mars 2024
Xavier Grandjean, conseiller financier avec brevet fédéral
Quel est le moment idéal pour débuter cette nouvelle étape de vie ? Si je suis propriétaire de mon logement, est-ce que ma dette sera encore en adéquation avec mon revenu ? Vais-je pouvoir rester dans mon logement ? Et la principale de toute : quelles seront les conséquences financières d’une décision ou d’une autre.
Que l’on soit marié, célibataire, en concubinage, avec ou sans enfant, salarié ou indépendant, propriétaire ou non, nos besoins et nos choix seront différents et individualisés. Il est donc fortement conseillé de faire un point sur sa situation de prévoyance et financière. Dans l’idéal, il vaut mieux s’adresser à des spécialistes une dizaine d’années avant la retraite. Le but étant de pouvoir encore mettre en place des mesures qui seront nécessaires afin d’améliorer la prévoyance d’une future personne à la retraite.
La planification financière vous permettra de prendre les bonnes décisions grâce à l’élaboration, par un spécialiste, de différents scenarios en fonction de vos besoins et objectifs. En prenant en compte vos revenus, vos dépenses et votre situation patrimoniale sans oublier les aspects fiscaux et successoraux.
Votre situation tant personnelle que professionnelle peut changer entretemps et il sera probablement nécessaire d’adapter la photographie établie de votre situation, cependant un manque de planification peut avoir un impact non négligeable sur vos revenus en tant que personnes retraitées. Ainsi, les décisions prises au moment de la retraite en matière de prévoyance sont irrévocables. Alors prenez le temps de vous informer et de planifier. Et surtout, n’oubliez pas de demander conseils à un ou une spécialiste en matière de prévoyance.
